Fondos de inversión más rentables de Perú 2020

fondos de inversion

Empezar a invertir con herramientas nuevas como son los fondos mutuos o fondos de inversión puede sonar tentador, pero no todos se atreven. Si tu eres de esas personas que le interesa empezar a trabajar con estas empresas debes saber qué fondo es más rentable y cuales son los aspectos importantes de estos.

Antes de empezar quisiera dejar en claro que un fondo mutuo es un patrimonio administrado por una Sociedad Administradora de Fondos Mutuos(ASF). Estas empresas, con la ayuda de los aportes voluntarios de dinero de personas y empresas, buscan maximizar la rentabilidad se sus inversiones.

Es muy importante saber de qué trata cada fondo y en que invierten tu dinero ya que las ganancias que obtengas serán con respecto a la rentabilidad que prometen y el riesgo que asumen. Así mismo, permite que puedas hacer una mejor decisión de acuerdo a tu perfil de inversor. Existen fondos que tienen mayor plazo de inversión que otros y con esto pueden tener un mayor riesgo lo que puede asemejarse a tu perfil, como puede que no. Conocer tu perfil de inversionista es un factor clave a la hora de comenzar a invertir, ya que no todos podemos hacerlo de la misma manera.

Mi perfil de inversor

Te preguntarás cuáles son los aspectos más importantes para saber si clasificas para un perfil u otro, pues muy fácil:

  • La edad
  • El tiempo de inversión
  • Ingresos
  • Obligaciones financieras
  • Patrimonio
  • Capacidad de ahorro
  • Tolerancia al riesgo
  • Conocimiento financiero
  • Objetivo de inversión
  • Rentabilidad deseada

Cómo funcionan los Fondos de Inversión

Los fondos de inversión se mueven según el mercado y tienen distintas rentabilidades. La rentabilidad acumulada de un fondo de inversión es la revalorización porcentual de su valor líquido, es decir, el precio unitario de cada participación en el fondo en un momento determinado. La rentabilidad suele utilizarse para medir los resultados obtenidos de los distintos gestores de fondos desde el lanzamiento del fondo al mercado, o en los últimos años.

Rentabilidad de los Fondos de Inversión

Rentabilidad promedio por tipo de fondo

La rentabilidad promedio por tipo de fondo es la siguiente:

Tipo de fondoMonedaMesAñoÚltimos 12 meses
De deudaS/.

US$

0.21%

0.01%

3.55%

3.48%

3.76%

3.79%

MixtosS/.

US$

0.16%

-0.78%

2.75%

0.42%

2.95%

0.95%

De accionesS/.

US$

-0.67%

0.85%

-4.16%

8.11%

-3.79%

3.57%

EstructuradosS/.

US$

1.24%

0.47%

7.44%

7.13%

6.06%

4.89%

Fondo de fondosS/.

US$

1.13%

0.93%

7.17%

13.14%

5.49%

9.38%

FlexibleS/.

US$

0.30%

00.%

5.75%

6.48%

4.97%

6.61%


Los fondos más rentables

Como podemos observar en el cuadro “Fondo de fondo” ha sido el más rentable de los fondos este año. Este fondo es aquel que, en lugar de invertir en productos financieros, como acciones, directamente invierte en otros fondos de inversión. Se podría decir que es una inversión a través de una inversión.

Los Fondo de fondos más rentables por el momento son:

Recordemos que SAFM es una Sociedad Administradora de Fondos Mutuos

Fondo de Fondos

(soles)

SAFMMonedaValor Cuota Mes Mes Variación

Anual

2019

Ult 12 meses
Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico I

FMIV – Serie B

Fondos SuraS/.134.351.03%6.74%5.79%
Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico I FMIV – Serie AFondos SuraS/.132.361.01%6.50%5.53%
Fondo de Fondos Sura

Capital Estratégico II

FMIV – Serie B

Scotia FondosS/.102.581.17%5.76%5.27%

Los Fondo de Fondos Sura FMIV invierten en los mismos fondos que administran, así como les explique anteriormente.

  • Capital Estratégico I es para un portafolio de inversión conservados
  • Capital estratégico II es para un portafolio de inversión arriesgado

Otro fondo con gran rentabilidad este año son los Fondos Flexibles. La principal característica de estos fondos es la capacidad de cambiar rápidamente de estrategia ya que se adaptan a la situación de los mercados financieros. Esto permite una gestión más activa por parte de los gestores, permitiéndole adaptarse a las oscilaciones del mercado y buscar la rentabilidad absoluta sin importar lo que pase en el mercado.

 

Flexibles (soles)

 

SAFM

 

Moneda

Valor

Cuota

Mes

 

Mes

Variación anual

2019

 

Últimos 12 meses

Scotia fondo Renta soles 5 AñosScotia Fondos 

S/.

13.060.74%7.96%8.27%
Scotia Fondo Renta Soles 4.5yScotia Fondos 

S/.

12.600.27%7.36%7.67%
Sura Renta Soles FMIVFondos SuraS./187.660.45%5.38%5.62%

 

Invertir en fondos mutuos ofrece distintas ventajas al inversionista:

  • Ofrecen una rentabilidad competitiva.
  • El inversionista puede disponer de su dinero de forma fácil dependiendo a los plazos que tenga cada sociedad
  • Permite acceder al mercado de capitales sin tener grandes conocimientos del tema
  • Al invertir en diferentes instrumentos financieros se reduce el riesgo de pérdida. Se diversifican los riesgos ya que se diversifican las inversiones.

Es importante saber que no necesariamente porque un fondo sea rentable para otros este lo será para ti. Las inversiones que hace tu fondo deben de estar alineadas con tu mentalidad y tu expectativa de inversor. Por ello te recomiendo que no te guíes únicamente en la rentabilidad a pesar de que es un punto muy importante sino también por si el tipo de fondo va de acuerdo a tu perfil o no ya que estos se deben de adaptar a ti no tu a ellos.

Escrito por: Andrea Camera

LinkedIn: Andrea C.

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