Caídas Históricas de la Bolsa de EE.UU

CAÍDAS DE LA BOLSA DE LA HISTORIA

Conoce cuáles fueron las caídas más grandes que sufrió la bolsa de EE.UU en su historia, para saber si estamos ante una y que puedes hacer para proteger tu capital.

Black Thuesday, Martes negro: 29 de octubre de 1929

El mercado de valores experimentó un crecimiento constante durante la década de 1920, alcanzando un máximo histórico en septiembre de 1929, contando con un volumen 6 veces mayor que el que tenía durante 1921.

Todo parecía color de rosas e incluso el economista Irving Fisher declaró que las acciones habían alcanzado un “nivel alto permanente”.

Sin embargo, el mercado no tardó en corregir. 

La venta comenzó el jueves 24 de octubre, sin embargo, el desplome cobró fuerza el lunes y el martes siguientes, cuando el índice del Dow Jones cayó un 13 y un 12 por ciento, respectivamente.

A mediados de noviembre, el mercado estaba casi a la mitad del nivel máximo de septiembre, aplastando las fortunas de especuladores y entidades financieras por igual.

El mercado continuó cayendo durante los años siguientes a medida que comenzaron a impactar los problemas financieros de la Gran Depresión. 

El mercado finalmente tocó fondo en julio de 1932 con el Dow cerrando en 41.22, un 89% por ciento por debajo de su máximo anterior al colapso. 

El mercado consiguió recuperar sus máximos históricos de septiembre de 1929 en noviembre de 1954, 25 años después.

El colapso de 1929 se produjo después de un período de solidez financiera y desarrollo tecnológico. 

Los teléfonos, los automóviles y los camiones eran invenciones completamente nuevas que obtuvieron un gran atractivo y más hogares de clase trabajadora comenzaron a invertir en la bolsa de valores. 

Mucha gente invirtió utilizando cuentas de margen que les permitieron pedir prestada la mayor parte de su inversión, con sus acciones actuando como garantía. 

Pero esto ayudó a alimentar la especulación con las acciones e infló sus precios a niveles insostenibles. Finalmente, la burbuja estalló y el mercado de valores colapsó.

El Black Monday, Lunes negro: 19 de octubre de 1987

La caída del mercado de valores de 1987, o Lunes Negro, es conocida por ser la mayor caida experimentada en un solo día en la historia de la bolsa de valores de EE. UU. 

El 19 de octubre, el Dow cayó un 22,6 por ciento, una impresionante caída de 508 puntos. 

Este desplome fue más bien un incidente aislado y no tuvo ni de cerca el efecto que tuvo la crisis de 1929.

Hasta el día de hoy se desconocen con exactitud cuáles fueron las causas concretas que originaron esta crisis, sin embargo, existen varias hipótesis distintas entre las que se encuentran: el déficit comercial, la alza de las tasas, la inflación y la crisis de suministros de petróleo por la guerra de Irak, entre algunos otros.

La venta masiva que se efectuó en aquel momento efectuó una caída en un solo día de lo que se había conseguido crecer en 5 años.

Sin embargo, el mercado se recuperó bastante rápido después de la venta masiva, y las acciones cerraron 1987 con una pequeña ganancia en el año. 

Menos de dos años después, el mercado había recuperado todas sus pérdidas por la caída.

Crisis de la burbuja puntocom: 2000-2002

Internet había hecho su debut y había un creciente optimismo acerca de cómo la nueva tecnología cambiaría la forma en que vive la gente. 

El Nasdaq Composite de gran tecnología aumentó de aproximadamente 1000 puntos a más de 5000 de 1995 a 2000. 

El 14 de abril de 2000, el índice cayó casi un 10 por ciento, su segunda mayor caída en un solo día hasta ese momento.

Cuando el mercado tocó fondo en octubre de 2002, el Nasdaq había perdido casi el 80 por ciento de su valor. 

Era un entorno distinto debido al hecho de que no todas las acciones se estaban desplomando. 

Las empresas vinculadas a la “vieja economía” que tenían ingresos constantes y crecientes habían sido evitadas por los inversores durante el auge tecnológico y consiguieron aumentar el precio de sus acciones incluso cuando las acciones tecnológicas se vendieron. 

Las acciones de Berkshire Hathaway de Warren Buffett subieron más del 25 por ciento en 2000, mientras que las acciones de la compañía de seguros Progressive aumentaron más del 40 por ciento en 2000 y 2001.

Aprende más acerca de la crisis de las puntocom.

Crisis financiera internacional: 2008-2009 Las Subprime

El colapso del mercado de la vivienda llevó al sistema monetario de los EE. UU. al borde del colapso en el otoño de 2008, cuando el gobierno federal de los EE. UU. intervino para salvar a los bancos e instituciones financieras que no podían cubrir las pérdidas relacionadas con las hipotecas de alto riesgo o hipotecas subprime.

Los primeros indicios de problemas surgieron en 2007, pero el mercado de valores continuó subiendo. 

A medida que la magnitud del problema se fue haciendo más clara a lo largo de 2008, las existencias cayeron, alcanzando finalmente un punto de inflexión en septiembre de ese año.

Durante un frenético fin de semana en la ciudad de Nueva York, el gobierno de EE. UU. organizó las ventas y ahorros de bancos que de otro modo habrían colapsado, como Merrill Lynch y AIG. 

Cuando el Congreso votó a favor de rechazar una estrategia preliminar, el mercado de valores estuvo muy inestable durante este período y el mercado subió con las noticias de los rescates del gobierno federal y cayó. 

Durante finales de septiembre hasta principios de diciembre el S&P 500 perdió entre el 7 y el 8 por ciento de su valor en un solo día, durante cuatro jornadas distintas. 

El mercado siguió cayendo a medida que la economía empeoraba y los inversores se dieron cuenta de que Estados Unidos estaba experimentando la peor recesión desde la Gran Depresión. 

El mercado finalmente tocó fondo en marzo de 2009 y el S&P 500 perdió casi un 60% por ciento desde su máximo de octubre de 2007.

Solo en abril de 2013 se pudo alcanzar y superar el máximo anterior. 

Pandemia de COVID-19: 2020 

Uno de los desplomes bursátiles más importantes de la historia se puede encontrar en marzo de 2020 cuando los inversores comprendieron la gravedad de la pandemia de Covid-19 y el impacto que podría tener en la economía mundial. 

El 16 de marzo de 2020, el Dow Jones cayó casi 3000 puntos, o casi un 13 por ciento, para su mayor caída de puntos y la mayor caída porcentual en un solo día desde el colapso de 1987.

Después de alcanzar un máximo histórico el 2 de febrero. En marzo de ese mismo año el S&P 500 había caído un 34 por ciento siendo una de las caídas más pronunciadas de la historia. 

A medida que la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro de EE. UU. intervinieron para respaldar la economía y aumentar los beneficios para los más afectados por la pandemia, el mercado comenzó a recuperarse. 

Para agosto, el mercado había alcanzado un nuevo máximo y continuó aumentando durante gran parte de 2021. 

¿Se está desplomando actualmente el mercado de valores? 

Con el mercado de valores actualmente bajista y sustancialmente por debajo de sus máximos, es razonable preguntarse si estamos viendo otra caída del mercado. 

Si bien el mercado en realidad ha presentado una caída, no ha sido el tipo de venta brusca y repentina que normalmente acompaña a las caídas del mercado. 

Las reducciones en realidad se han producido cuando los inversores intentan descifrar el efecto de la alta inflación, el aumento de las tasas de interés y una posible recesión económica. 

Así es como les ha ido a los tres índices significativos hasta ahora en 2022, desde el 24 de octubre. 

  • Dow Jones Industrial Average: -13.3 por ciento
  • S&P 500: -20.3 por ciento 
  • Nasdaq Composite: -30.0 por ciento 

Esta caída ha sido impulsada por el efecto especialmente grande que las tasas de interés más altas han tenido en las valoraciones de esos negocios. 

Dado que muchas empresas de tecnología pierden dinero inicialmente y no esperan generar ganancias durante muchos años, su precio de mercado se ve especialmente perjudicado por una mayor tasa de interés. 

Cómo proteger tu portafolio ante las caídas

Si bien las caídas del mercado son difíciles, sino imposibles, de predecir con anticipación, hay algunas acciones que puede requerir para protegerse durante una recesión del mercado. 

1.Ten la mejor mentalidad: 

Si estás invirtiendo en el mercado de valores, es importante que tengas la mejor mentalidad.

Si eres un inversionista a largo plazo que ahorra para la jubilación, no necesita preocuparse por pronosticar cada recesión que se avecina. 

2.Si ves oportunidades invierte: 

Es importante que los meses en los que el mercado baja aproveches para aportar más dinero de tu capital.

Esta técnica, es llamada promedio de costo en dólares, indica que comprará más acciones cuando las tasas sean más bajas y menos acciones cuando los costos sean más altos. 

4.No invierta con dinero prestado: 

Invertir con dinero prestado es una forma de aumentar sus rendimientos, tanto buenos como malos, pero puede causar grandes problemas durante una recesión. 

Las caídas son de esperar como inversor, sin embargo, puede y se recuperará de ellas con el tiempo, pero al hacerlo con dinero prestado puede que aumentes el riesgo más de la cuenta y te sitúes en una mala posición.

3.La liquidez de efectivo puede ser importante: 

Si las oportunidades de una recesión del mercado le preocupan mucho, podría pensar en mantener una mayor parte de su cartera en efectivo en monedas fuertes. 

El efectivo en monedas fuertes te protegerá a medida que bajen los precios de las acciones y le dará la oportunidad de reinvertir el dinero a tasas de rendimiento más atractivas. 

Pero gradualmente, es probable que el dinero sea un lastre para el rendimiento de su inversión, así que asegúrese de invertirlo cuando aparezcan esos descensos. 

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